実践状況

【2023年1月】資産運用状況報告

2023-02-07

みなさん、こんにちは。
ゆう(@yuu_913_)です。

みなさん、こんにちは。
ハッピーな貯金で将来の自分をラクにするブログ『ハピチョキ!』を運営しています。

このブログでは、2人のこどもの教育や時代の変化に対応するお金として10年、貯金ゼロから1000万円を貯めることを目標に発信しています。

この記事では、2023年1月の運用成績を公開していきます。

さっそく見ていきましょう!

 

トータル含み損益:+17.2万円  リターン:+4.4%

Image from Gyazo

先月の2022年12月は、自身の運用歴で初めて資産の運用損益がマイナスに転じました。

しかしながら、23年1月は大幅なプラス転換となりました。
詳細については、下記で触れたいと思います。

入金については、つみたてNISA・楽天ポイント投資・仮想通貨のみの5.1万円。

昨年末で入金が息切れ気味です。

 

2023年は、現行のNISAとジュニアNISAの最終年となります。

より一層ムダを抑えて、入金力を高めていきます。

 

目標までの距離

目標金額:1,000万円(高等教育費用500万×2人分)

運用成績:¥4,112,933 

目標達成まで:¥5,887,067

残り日数:8年11ヶ月

 

投資信託・ETF +26.4万円  リターン:+7.4%

年明けから【S&P500】がじわじわと回復してきました。

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ジュニアNISA:+20.5万円  リターン:+7.6%

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1月は入金ができませんでした。

しかしながら、先月(22年12月)は含み損が出ていた「eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)」もプラスに転換しました。

なにもしていません。放っておいただけです。

投資にはマイナスのリスクもありますが、こうやってリターンを得られるのもリスクをとっているから。

長期になればなるほど、複利効果もでてきますね。

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2023年のジュニアNISA概要

①日本在中の0~17歳が利用できる
②1人あたり80万円まで投資が可能
③運用益が非課税になるのは、株式・投資信託等の投資で得られる配当金や売買益
④非課税期間は、対象者が18歳になるまで
⑤2024年以降に払い出しが可能(18歳以下であってもOK)

こども名義での投資なので、基本的にお金の使い方は子どもが決めることが

ジュニアNISAは今年で最後!

毎月6.6万円の壁は高いですが、満額投資できるようにやりくりしていきます。

ジュニアNISAの口座を開設し、可能な限り投資して、お金に働いてもらいましょう!

【楽天証券でジュニアNISA】申し込み~注文まで写真付きで解説

 

つみたてNISA・特定口座:+5.8万円  リターン:+6.7%

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こちらも、ジュニアNISA同様にプラス域になりました。

つみたてNISAで運用している「eMAXIS Slim 米国株式」の含み益は
12月:2.5万円 → 1月:5.6万円になりました。

こちらの『つみたてNISA』制度は今年で終わり。
来年からは、新しいNISA制度へと生まれ変わる予定です。

2024年から始まる新NISA制度・NISA制度改正についてFPが解説!:マネックス証券

 

新制度ができても、これまでの『つみたてNISA』制度での“非課税”分は継続されるようです。

まだつみたてNISAをはじめられていない方は、新制度まで1年待つのはもったいない。

いまの制度がたとえ残り1年しかなくても“つみたてNISAを始めたほうがいい”ということです。

 

以下に口座開設の手順を貼っておきますので、これからの人は参考にしてみてください。

インデックス投資はつみたてNISAで!仕組みや違いは?おすすめの銘柄も紹介

 

仮想通貨(ビットコイン・イーサリアム)-9.1万円  リターン:-27.3%

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1月に入り、BTCが上向きかけてきたように感じます。

BTCとETHへの毎日300円ずつ、1ヶ月で18,000円の投資が大きな利益を生むことを信じて、ポートフォリオは崩さずに淡々と積み上げます。

【bitFlyer】3ステップで仮想通貨取引所の口座開設をする方法【購入方法も解説】

 

【LLAC】時価総額:2.65ETH(約56万円)

Live Like A Ca(LLAC))Open Sea 公式リンク

12月28日にALを1体いただいたNFT『Live Like A Cat』。

150円程でゲットしたNFT。売ったら約56万円になります。

「ガチホするか or 現金化するか」。このこころの葛藤をLive Like A Catでは『坐禅』と呼んで自分と向き合う修行としています。

150円で手に入れたNTFを売ったら100万円に!こんなことになったらもっとざわざわしてきますね。

この『坐禅』の状況も、自分と向き合うために記録しておきます。

 

まとめ

 1月は先月の反動から、資金が枯渇して投資がプラスαの入金ができませんでした。

それでも「お金の適切な置き場所」によって受けられる恩恵を感じられました。

・収入を上げる

・支出を抑える

これは基本中の基本ですが、最近の食品やエネルギーの値上げがさらに重くのしかかってきています。

支出に関してはお金をうまく使って、切り詰めすぎることなく乗り切りたいですね。

2月も目標に向かって、コツコツひたむきにいきましょう!

 

主な投資先と証券口座

口座 運用金額(単位:円)
ジュニアNISA(SBI証券 2,915,702
つみたてNISA(楽天証券 856,776 
仮想通貨 BTC(コインチェック 196,585 
仮想通貨 ETH(bitFlyer)招待コード:hkzsmlgl 46,578 
日本株(LINE証券 10,520 
合計 4,112,933

 

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