実践状況

【2022年10月】運用状況報告

2022-11-03

 

みなさん、こんにちは。

ゆう（@yuu_913_）です。

子どもの教育費を「10年かけて貯金ゼロから1000万つくる！」を目標に発信しております。

34歳のサラリーマン。3歳と1歳の2人の子供がいます。

 

この記事では、2022年11月の運用状況を公開していきます。

おなじ境遇のパパやママにみてもらえたら励みになります！

 

それでは、さっそく見ていきましょう！

 

Contents

トータル含み益：+19.5万  リターン：106.3％

Image from Gyazo

海外の投資信託・ETFは株価上昇によって、大きく含み益が膨らみました。

前月と比較すると、入金額以上に含み益が増大しています。

また仮想通貨もビットコイン(BTC)は300万円台復活と、復調の兆しも見えてきたように感じます。

 

詳しくはそれぞれの項目で。

目標までの距離

目標金額：1,000万円（大学費用500万×2人分）

運用成績：￥3,296,123
目標達成まで：￥6,703,877
残り日数：9年2ヶ月

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海外投資信託・ETF：+28.5万円、リターン：110.2％

Image from Gyazo

S&P500

 

S&P500の株価は、9月30日に大きく下げましたが、10月はじわじわと盛り返しました。

この恩恵を受けて、海外投資信託の含み益は大きくプラスに転じました。

 

ジュニアNISA：今年の限度額まで119万円

Image from Gyazo

ドル円は日銀の円買い介入もあり乱高下していますが、株価は持ち直してきていますね。

 

ジュニアNISAの値動きをみていると、「時間を味方につける」「市場から退場しない」これらの“投資の鉄則”が真意なんだなと感じます。

特に、先に始めた「eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）」は入金頻度は低くても、長期間運用を続けることで、含み益が日に日に大きくなってきています。

値動きは自分ではコントロールできませんが、株価が下がったときでも辛抱して、目標に向かい運用を続けることで得られる株式の恩恵を感じています。

 

今年も残すところもう2ヶ月。ジュニアNISAの非課税枠で投資可能な80万円の締め切りまであと2ヶ月しかありません。

正直、120万円すべてを投資することが難しくなってきました。

自分の家計管理の甘さを反省しつつ、できる限り非課税の投資枠を使っていきたいと思います。

 

【楽天証券でジュニアNISA】申し込み～注文まで写真付きで解説

「NISA恒久化」の話題もありますが、今できることをやっていきます。

 

つみたてNISA・特定口座

Image from Gyazo

 

こちらもジュニアNISAとおなじく、株高＆円安での為替差益でプラスでの着地。

つみたてNISAを始めてから、あと２ヶ月で丸2年になります。

開始当初は、ただでさえギリギリの生活なのに、3万円の積み立てを続けていけるか心配でした。

しかし、先取りで投資金額分を無かったものにして生活してみると、意外に生活できました。

 

逆に、収入を切り詰めて生活して、余った分は貯金しよう！としていたら、恐らくどこかで諦めていたように感じます。

 

「自分の給料の1/10とっておく」

これは「バビロンの大富豪」で言われている、富を築くための大原則です。

 

つみたてNISAは、まさにもってこいの制度です。

インデックス投資はつみたてNISAで！仕組みや違いは？おすすめの銘柄も紹介

 

仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）

 

先月までは、投資した金額が半分に大損こいてましたが、徐々に含み損が減ってきています。


しかし今月は毎日つみたてしていた「ビットコイン」「イーサリアム」用の資金がショートし、継続断念。4500円ずつの投資となりました。

 

毎日つみたては、【bitFlyer】で簡単にできます。

【bitFlyer】３ステップで仮想通貨取引所の口座開設をする方法【購入方法も解説】

 

毎日つみたての機能が便利で【bitFlyer】利用していますが、最近では普段の買い物を【bitFlyer】経由で行うことによってビットコインがもらえるサービスも何気にお得で使っています。

 

まとめ

 

市況は少しずつ良い方向に向かっているのかな？と感じますが、自分のコントロール出来ることをこつこつ積み重ねていくことに集中です。

①収入を上げる

②支出を減らす・最適化する

③追加投資をする

まずは、ジュニアNISAの非課税枠(119万円)を少しでも使って12月までに投資を完了する。

これが今年最大の試練です。

 

皆さんも一緒に、子どもの学費作り頑張っていきましょ！

 

主な投資先と証券口座

口座 運用金額（単位：円）
ジュニアNISA（SBI証券） 2,195,149
つみたてNISA（楽天証券） 797,379
仮想通貨　BTC（コインチェック） 177,176
仮想通貨　ETH（bitFlyer） 28,915
日本株（LINE証券） 10,180
合計 3,296,123

※SBI証券のリンクは「金融商品仲介業者ネクシィーズ・トレード」になっています。

 

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