【2023年4月】資産運用状況報告

みなさん、こんにちは。
ゆう（@yuu_913_）です。

ハッピーな貯金で将来の自分をラクにするブログ『ハピチョキ！』運営しています。

このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として10年で貯金ゼロから1000万円を貯めることを目標に発信しています。

この記事では、2023年4月の運用状況を公開していきます。

さっそく見ていきましょう！

Contents

運用損益トータル：＋43.2万円リターン：＋9.4％
投資信託・ETF　＋45.5万円リターン：＋10.8％
ジュニアNISA：＋34.6万円リターン：＋10.8％
- 【今年で最後！】2023年のジュニアNISA概要
- つみたてNISA・特定口座：＋10.8万円リターン：＋10.9％
仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：−2.3万円リターン：−6.6％
まとめ
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運用損益トータル：＋43.2万円リターン：＋9.4％

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トータルの含み益が43.2万円となりました。

利確をしていないので、幻の利益ですが、、

投資をやっていなければ味わえない高揚感です。

あとでも触れますが、主な要因はS&P500等の投資信託が寄与しています。

Image from Gyazo

4月の入金については、

つみたてNISA・楽天ポイント投資・仮想通貨で3.6万円。

言い訳：子どもの保育園入学でもろもろ出費が重なり、最低限の入金となりました。

なんやかんやでお金がかかりますね。3歳以上は保育料無料といえど、給食代、体操着代、内履き代などその他もろもろ。

更にオプションで習い事を申し込むと、さらに費用がかさみます。

こどもが大学に進学するまでは日々のキャッシュフローでお金をやりくりする予定です。

この資産運用に威力を発揮してもらうのは、大学入試の諸費用からと考えています。

資産状況は目標の半分まで来ているので、このペースでコツコツつみたてていきます。

目標までの距離

目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分）

運用状況：￥5,008,855

目標達成まで：￥4,991,145

残り日数：8年8ヶ月

投資信託・ETF　＋45.5万円リターン：＋10.8％

◆ デザイン変更
朝の市況ツイートのデザインをかえました。また縦長画像に戻して、みやすくし、為替・金利もいれました

GW中は私も半分お休みモードですが、そこそこ発信します。フリーランスは平日と休日の差があいまいなので、GWもやんわり連休です。日本時間あす未明のFOMCはしっかり対応します pic.twitter.com/EYs9LTMM6b

— 後藤達也 (@goto_finance) May 2, 2023

おはようございます☀
🇺🇸米国市場4月の振り返り：
金利低下、株価上昇、金・原油上昇✨必需品、通信が強い👍
・10年債金利(3.524%→3.428%)
・ドルIndex⤵、ドル円133.351→136.279
・ダウ(+2.48%)、SP500(+1.46%)、ナス(+0.04%)
・必需品+3.65%、通信+3.33%
・金先物(+0.65%)、原油先物(+1.27%)

— RYU (@usstocks__) May 1, 2023

ジュニアNISA：＋34.6万円リターン：＋10.8％

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今月は入金をしていないので、23年のジュニアNISA投資枠は先月と変わらず残り110万円。

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【今年で最後！】2023年のジュニアNISA概要

①日本在中の0~19歳（1月1日が口座開設できる

②1人あたり80万円まで投資が可能

③運用益が非課税になるのは、株式・投資信託等の投資で得られる配当金や売買益

④非課税期間は、5年間。または対象者が18歳になるまで

⑤2024年以降に払い出しが可能（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ

ジュニアNISAは今年で最後！

証券口座を開設し、可能な限り投資して、お金に働いてもらいましょう！

【楽天証券でジュニアNISA】申し込み～注文まで写真付きで解説

つみたてNISA・特定口座：＋10.8万円リターン：＋10.9％

Image from Gyazo

つみたてNISAも、ジュニアNISAとおなじく今年で終わり。

来年からは、新NISA制度が始まります。

新NISAでの生涯投資上限金額は1800万円です。

これまでの『つみたてNISA』制度での“非課税”分は継続となります。

つまり、今からつみたてNISAをはじめた場合は、

今年のつみたてNISA非課税枠：40万円と

新NISAの非課税枠は1800万円とあわせて1840万円が運用できることになります。

お金を最適な場所において、お金にも働いてもらいましょう！

楽天証券の口座開設はこちら。

仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：−2.3万円リターン：−6.6％

Image from Gyazo

2023年2月時点では、損益-9.1万円・リターン：-27.3%でした。

しかしビットコインの価格上昇により、損失・リターンともに大幅に回復してきました。

𝙏𝙚𝙘𝙝𝙣𝙞𝙘𝙖𝙡 𝙖𝙣𝙖𝙡𝙮𝙨𝙞𝙨📊#Bitcoin のサポートライン。
ちゃんと機能してますね👀☝️

トレードの目安にどうぞ🙌 https://t.co/m6u8CoOoOS pic.twitter.com/xfFTVG7CLD

— Mr.₿itcoin (@coinspace_) May 6, 2023

少額からでも、今のうちから触っておくことに投資価値があるのかもしれません。

なぜなら、いまの価格が長い目でみたら最安だった可能性もあります。

【bitFlyer】３ステップで仮想通貨取引所の口座開設をする方

まとめ

4月からこどもが保育園に通うようになり、準備金としての支出が一時的に増えた月でした。

投資に回せるお金は、最低限となりました。

しかし、つみたてNISAや仮想通貨の毎日つみたては投資を継続しています。

入金をゼロにしないことが、大事なのかなと思っています。

Twitterでは「一括投資か、ドルコスト平均法か」の議論が再燃していました。

ドルコスト平均法論争がまた巻き起こっていますね。あれは価格変動リスクを先送りにするだけの気休め投資法です。

基本的に確率的には損します。

（再掲）https://t.co/LDoE3RToXS pic.twitter.com/I7D7trbYfb

— S&P500全力マン🇺🇸📈 (@mouketaiyone) April 17, 2023