実践状況

【2024年4月】 資産運用状況報告

 

みなさん、こんにちは。

ゆう（@yuu_913_）です。

ハッピーな貯金で、将来を明るく楽しくするブログ『ハピチョキ！』運営しています。

このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として、
『10年で貯金ゼロからインデックス投資を中心に1000万円を貯める』ことをゴールにしています。

同世代の『子育てとお金』に向き合っている30代～40代のパパママに向けて、”お金や暮らし”のヒント”になる情報をお届けしています。

この記事では、2024年4月の運用状況を公開していきます。（【PR】を含みます。）

 

さっそく見ていきましょう！

 

Contents

運用損益 トータル：＋292.9万円  リターン：＋54.5％

Image from Gyazo

 

目標までの距離

目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分）

運用状況：￥8,307,509  

目標達成まで：￥1,692,491

残り日数：7年8ヶ月

Image from Gyazo

 

投資信託・ETF　＋250.7万円  リターン：＋49.7％

4月26日深夜から、為替の急な値動きが発生しました。
日銀の円買い介入があったのでは？との観測もあります。
しかしながら、引き続きの円安には変わりありません。

円安のメリットとして、外貨建ての投資信託での円換算の評価額が高くなることが挙げられます。

後に詳細を記載していますが、特にジュニアNISAで運用している「eMAXIS Slim 全世界株式・ｵﾙｶﾝ/除く日本」の運用リターンが150%と絶好調です。

全世界株式連動の投資信託の平均リターンは5％前後と言われています。

いずれはいろんな紆余曲折を経て、5％に落ち着くものと思われるのでヌカ喜びですが、投資をやっていないと体験できないうれしい出来事です。
「投資はお金に働いてもらうことだ！」とよくいわれますが、このことを目一杯享受できている瞬間かもしれません。

 

新NISA：＋1.9万円  リターン：＋9.2％

Image from Gyazo
つみたて投資枠では、毎月5万円を楽天カード払いで設定しています。

この設定をしただけで、あとはほったらかしです。

 

当たり前ですが、機械的に毎月忘れることなく積み立てをしてくれます。

これまで貯金が全くできなかった私ですが、クレカ決済で半強制的に資産が積み上がります。

新NISAが始まり4ヵ月経つので、当然元本は20万円に、、、

お金が貯まる秘訣は、やはり強制的に天引きしてしまうのがいちばんです。

 

ポイント

私の戦略は『すべてオルカン！』eMAXIS Slim 全世界株式（ｵｰﾙ･ｶﾝﾄﾘｰ）

・つみたて投資枠：毎月5万円
・成長投資枠：楽天ポイント＋臨時/副業収入

 

まだ証券口座を持っていない方はこちらから。

楽天証券で口座開設してみる

 

ジュニアNISA：＋182.9万円  リターン：＋50.7％

Image from Gyazo
ジュニアNISAは、まさにほったらかし投資実践中です。

何もしていないのに増えております！！！

やはり、元本の金額が大きければ大きいほどにリターンがでかい。

 

運用の出口についてのポイント

いつもと変わりませんが、振り返りも兼ねて掲載しておきます。

変更などあれば、随時更新していきます。

 

ジュニアNISAで運用中の方はこちらをチェックです。

・対象者が18歳になるまで放置でOK！（ロールオーバー等の手続き不要、いくら増えててもOK）

・いつでも払い出しが可能。（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ

すべての銘柄を払い出し→ジュニアNISA口座自体が廃止になる

・ただし、18歳を越えて保有すると、投資している商品は子供名義の特定口座に移管される。→つまり課税されてしまうので、出口戦略としては18歳のタイミングを見て売却したほうがいい。

 

ポイントは2つ。

・対象者が18歳になる誕生日まではほったらかし投資でOK！

・しかし非課税で利益を確定するには、18歳になる年末ころまでにジュニアNISAで運用しているすべての銘柄を売却する必要あり。

 

つみたてNISA・特定口座：＋65.8万円  リターン：＋53.7％

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仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：＋42.1万円  リターン：28.5％

Image from Gyazo

 

ビットコインは3月に7万ドルを突破してから、みるみる下がってきています。

 


しかし、+42万円の利益がでているので良し！

 

まだ暗号通貨口座を持っていない人はこちらからどうぞ！
コインチェックはここ

 

 

まとめ

3月に比べると伸びは感じにくい相場ではありましたが、それでも利益は大きく出ており、目標の1000万円にも近づきました。

さらに、円安がどこまで行くか見通せなくなってきている状況もあります。

 


円だけを持っていると、資産がどんどん目減りしていきます。

eMAXIS Slim 全世界株式など、少しでも外貨を持てるような資産への投資をして、円安へ備えておきましょう。

再掲となりますが、元本のまま日本円を持っていたら537万円。

お金にも働いてもらうと830万円。

 

リスクを取る・取らないで資産が大きく変わるのを最近ひしひしと感じます。

 

Image from Gyazo

 

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