実践状況

【2023年7月】資産運用状況報告

2023-08-01

 

みなさん、こんにちは。

ゆう（@yuu_913_）です。

 

ハッピーな貯金で将来の自分をラクにするブログ『ハピチョキ！』運営しています。

このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として

『10年で貯金ゼロから1000万円を貯める』ことを目標に発信しています。

　　　

この記事では、2023年7月の運用状況を公開していきます。

さっそく見ていきましょう！

 

Contents

運用損益 トータル：＋115.7万円  リターン：＋23.8％

Image from Gyazo

 

トータルの含み益が115.7万円となりました。

先月に引き続き100万円台をキープしています。

 

入金については、ボーナスがもらえたため、つみたてNISA・楽天ポイント投資に加え、ジュニアNISAへ20万円入金しました。


目標までの距離

目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分）

運用状況：￥6,025,432 

目標達成まで：￥3,974,568

残り日数：8年5ヶ月

Image from Gyazo

 

投資信託・ETF　＋114.3万円  リターン：＋25.3％

投資信託・ETFでは、先月の過去最高益を更新し、114.3万円となりました。

投資するきっかけとなった「つみたてNISA」の元本が999,990円となり、大台を突破します。
元本が少ないときは
全然増えないじゃん
パチンコの方がやっぱり増える可能性ある？
なんて思っていましたが、コツコツ少額ながら継続してきてよかったと思います。

最近読んだ本の中に、こんな一説がありました。

あるネット証券に積立投資している投資家の平均つみたて期間を調べてもらった。
すると継続期間は2〜4年だった。

 

中桐啓貴
日本一カンタンな「投資」と「お金」の本
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楽天はこちら

続けることが一番難しいんだなということがわかると思います。
しかし資産を大きくするには、市場から退場しないことが大前提です。

まだ投資を始めていない人は、来年から新NISAからスタートさせようと考えているかもしれませんが、その前に「現行のつみたてNISA」始めて自分の忍耐力がいかほどなのかを試してみるのもいいかもしれません。

【つみたてNISA】楽天証券とSBI証券２強問題！比べて賢く使い分け

 

ジュニアNISA：＋84.5万円  リターン：＋24.8％

Image from Gyazo

7月は10万円ずつ、合計20万円入金しました。

23年のジュニアNISA投資枠は残り90万円。

Image from Gyazo

満額投資までは、毎月18万円ずつの入金が必要です。

すこし厳しくなってきましたが、今年で最後のジュニアNISAにここから全振りしていきます。

 

ジュニアNISAの制度、口座開設についてのポイント

①口座を開けるのは、日本在中の0~18歳の方が対象

②1人あたり80万円まで投資が可能（12月20日頃までに入金を済ませる）

③運用益が非課税になるのは、株式・投資信託等の投資で得られる配当金や売買益

④楽天証券では新規のジュニアNISA口座開設は9月末まで

 

ポイントは2つ。

・対象の子どもや孫がいる方は、9月中にジュニアNISAの口座開設の手続きをしましょう。

・1人あたり80万円まで投資ができるので、12月20日までに入金を終わらせておきましょう。

 

運用の出口についてのポイント

 

すでにジュニアNISAで運用中の方はこちらをチェックです。

 

⑤対象者が18歳の年末頃になるまで放置でOK！（ロールオーバー等の手続き不要）

⑥2024年以降に払い出しが可能（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ

すべての銘柄を払い出し→ジュニアNISA口座自体が廃止になる

⑦ただし、18歳を越えて保有すると、投資している商品は子供名義の特定口座に移管される。→つまり課税されてしまうので、出口戦略としては18歳のタイミングを見て売却したほうがいい。

 

ポイントは2つ。

・対象者が18歳になる誕生日まではほったらかし投資でOK！

・しかし非課税で利益を確定するには、18歳になる年末ころまでにジュニアNISAで運用しているすべての銘柄を売却する必要あり。

ジュニアNISAは今年で最後！

証券口座を開設し、可能な限り投資して、お金に働いてもらいましょう！

【楽天証券でジュニアNISA】申し込み～注文まで写真付きで解説

 

つみたてNISA・特定口座：＋29.7万円  リターン：＋26.7％

Image from Gyazo

冒頭にも書きましたが、つみたてNISAをはじめて2年6ヶ月になりました。

元本はほぼ100万円です。
ここまでこれたのは、ただ一つの理由は「クレジットカードつみたて」を選んだことです。

お金があろうがなかろうが、つみたて資金は毎月クレカ決済されます。

強制的につみたてるシステムに乗っかったことで、
・気が付いたら投資に回すお金がない
・今月は旅行に行くから、投資する金額は少なくていいや

ってことに絶対なっていたと思います。

自分と戦うことなく、システムにゆだねた結果、元本が100万円に到達しました。

毎月33,333円でも積もれば100万円になるんだという当たり前のことを実感しております。

 

仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：+1.3万円  リターン：+4.1％

Image from Gyazo

NFTを購入するためにETHを出金した影響で、元本が少なくなりました。

ビットコインはプラス域に戻ってきました。

24年の半減期までガチホします。

 

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口座開設の手順は、こちらの記事を参考にしてください。

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今月のNFT

購入したのはこちら。

 

HOPE

素敵なNFTをいただきました。

 

投資OL社長ちゃん(@OL20225358)さんは、自分が投資を始めたときにブログを読ませていただき、勉強させてもらっていた方です。

日々の市況や資産の報告（刮目せよ！）をみて、資産が大きくなったら楽しそうだなと、モチベーションを上げてくれる存在でした！

そんな投資OL社長ちゃんがNFT業界へ進出！

ご自身がファウンダーの「TOL Pass」は購入できず。
諦めかけていましたが、この度LLACのデザイナーのうむ子さんとのスペシャルコラボSBTが実現。
コンプリートはできませんでしたが、『明るい未来』に向けてお守りゲット！

大切にします。

 

まとめ

今月は、ジュニアNISAへの入金を済ませることができホッとしています。

残り90万円の枠を埋める資金を、特定口座の整理とともに捻出していきます。

 

LINE証券廃止のニュースがあり、今なら手数料無料で売却が可能とのこと。

これを機に、一度手元を整理するのもありですね。

キャンペーン目的でいろんな証券口座に資産を置いていますが、管理が、、、

とても暑い日が続きますが、自分がへばっていてもお金がお金を稼いでくれる資産をもってよかったと改めて感じます。

いきなりお金は増えませんが、コツコツやって目標までのこり約400万円。

一日でも早く到達できるように、支出を見直して入金していきます。

 

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