みなさん、こんにちは。
ゆう（@yuu_913_）です。
ハッピーな貯金で将来の自分をラクにするブログ『ハピチョキ！』運営しています。
このブログでは、2人のこどもの教育費や時代の変化に対応するお金として
『10年で貯金ゼロから1000万円を貯める』ことをゴールにしています。
将来の目標に必要なお金を、インデックス投資を中心に資産形成しています。
投資をはじめたばかりの方や、投資をするか迷っている方にヒントになる情報をお届けします。
この記事では、2023年9月の運用状況を公開していきます。
さっそく見ていきましょう！
運用損益 トータル：＋106.0万円 リターン：＋21.5％
先月と比べると利益は-13万6千円と減ってしまいました。
トータルの含み益は、2023年6月から引き続き100万円台をキープしています。
9月の米国株式市場は弱いと言われていますが
9月S&P500は5.2％、Nasdaqは約7％下落しており、今年はアノマリー通りになりそうです
ただ、それでも年初来リターン（ドル）で
S&P500は11.3％、Nasdaqは25％以上上昇しており
これまでの上昇分の一部を吐き出したにすぎませんhttps://t.co/0cXbBTEThZ— りんり＠バンガードS&P500ETF(VOO) (@SandP500ETF) September 27, 2023
このように米国株が下落したことによって、含み益が減っています。
入金について、はつみたてNISA・楽天ポイント投資のみとなりました。
目標までの距離 目標金額：1,000万円（高等教育費用500万×2人分） 運用状況：￥6,000,810 目標達成まで：￥3,999,190 残り日数：8年3ヶ月
投資信託・ETF ＋120.2万円 リターン：＋26.4％
先月より含み益は減ったとはいえ、貯金だけしていたら考えられないリターンです。
昨今のインフレを考えても、投資をはじめていてよかったなと思える場面が増えてきました。
途方もないインフレの入り口に立ってるないま。もちろん米国30年債は買うけど、それで大儲けするという話ではなく、年利4%が最低ラインになるくらいインフレするという話。逆に言うと、銀行預金のままもってるだけで毎年4パーセント価値が減るってこと。ただカオス。 https://t.co/uRQJuJy9d3
— おさむ🕊 (@JTC_escape) September 29, 2023
ジュニアNISA：＋78.2万円 リターン：＋24.8％
9月は入金無しです。
ジュニアNISAの制度終了まで、残り3ヵ月。
冬のボーナスで、どれだけ入金できるかが勝負になってきました。
23年のジュニアNISA投資枠は残り90万円。
ジュニアNISAの制度、口座開設についてのポイント
①口座を開けるのは、日本在中の0~18歳未満の方が対象
②1人あたり80万円まで投資が可能（12月20日頃までに入金を済ませる）
③運用益が非課税になるのは、株式・投資信託等の投資で得られる配当金や売買益
④楽天証券では新規のジュニアNISA口座開設は9月末まで
SBI証券は9月29日（金）
ポイントは2つ。
・対象の子どもや孫がいる方は、9月中にジュニアNISAの口座開設の手続きをしましょう。
・1人あたり80万円まで投資ができるので、12月20日までに入金を終わらせておきましょう。
運用の出口についてのポイント
すでにジュニアNISAで運用中の方はこちらをチェックです。
・対象者が18歳になるまで放置でOK！（ロールオーバー等の手続き不要、いくら増えててもOK）
・2024年以降に払い出しが可能（18歳以下であってもOK）※全額の払い出しのみ
すべての銘柄を払い出し→ジュニアNISA口座自体が廃止になる
・ただし、18歳を越えて保有すると、投資している商品は子供名義の特定口座に移管される。→つまり課税されてしまうので、出口戦略としては18歳のタイミングを見て売却したほうがいい。
ポイントは2つ。
・対象者が18歳になる誕生日まではほったらかし投資でOK！
・しかし非課税で利益を確定するには、18歳になる年末ころまでにジュニアNISAで運用しているすべての銘柄を売却する必要あり。
ジュニアNISAは今年で最後！
証券口座を開設し、可能な限り投資して、お金に働いてもらいましょう！
【楽天証券でジュニアNISA】申し込み～注文まで写真付きで解説
つみたてNISA・特定口座：＋32.1万円 リターン：＋27.9％
つみたてNISAの分母が大きくなってきました。
証券口座の開設をして、つみたて設定をしてほったらかしてるだけで、26万円の利益を産んでくれています。
まだ証券口座を持っていないあなた！
証券口座をひらくだけなら無料です！
そして今のうちに手続きをすませておくと、来年の新NISAの口座が自動で手に入ります！
おそらく11月頃から駆け込みでの申込みが殺到して、投資ができる状態になるまでにかなりの時間を要することが予想されます。
時間に余裕がある10月中に、手続きしておきましょう。
仮想通貨（ビットコイン・イーサリアム）：－0.4万円 リターン：－1.3％
今年はジュニアNISAに入金予定のため、仮想通貨へのつみたて投資は停止中。
統計で見るビットコイン
そろそろ１０月です
実はBTCは統計的に１０月はほとんどの年で価格が大幅に上昇しています。反対に９月は下がりやすいことがわかっています。
ちなみにイーサリアムも同じ傾向があり、９月は下がりやすく、１０月は大幅に上昇する場合がほとんどです。（画像２枚目）… pic.twitter.com/va0ubtBid4
— ほƕだっく Hondakkku (@honda_k_investe) September 26, 2023
仮想通貨は、いま「冬の時代」と言われていますよね。
ちょうど1年前に大ブームだったNFTも下火に。
仮想通貨への投資をストップし、NFTの情報も追っていないので、ビットコインが今いくらなのか把握していませんでした（笑）
やはり、
自分のお金を投じて、その値動きや価格が動いた要因を考えてみることで
投資や投資した銘柄のことが少しずつ理解できるようになるんだな
と、このことからもよくわかります。
少しのお金でまずやってみる。
これが大事ですね。
コインチェックで暗号通貨に投資してみませんか？
まとめ
９月は入金も値動きも大きな動きのない月でした。
いよいよはじまる新NISAに向けて、年末までにさまざまな動きが出てくると思います。
そんなときに注意した方がよさそうなことを話していますので、聞いてみてください。
ジュニアNISA終了まで残り３ヶ月。
教育費の雪だるまの芯をつくれるのもあと少しです。
ここはリスクを取ってでも入金しておきたいので、お金をかき集めていきます。